大家好,今天小编关注到一个比较有意思的话题,就是关于供应链金融职业发展规划的问题,于是小编就整理了1个相关介绍供应链金融职业发展规划的解答,让我们一起看看吧。
供应链金融怎么融资?融资模式有哪些?
1、由核心企业担保,应收账款、预付账款及库存抵质押的一种形式进行融资。
这是一个封闭式的资金链循环。因为供应链金融主要关系是上下游企业与核心企业的关系。例某银行基于应收账款质押开展供应链金融,针对A核心企业,B\C为上游供应商。B\C依照与A的历年购销合同周期应付款金额去银行申请贷款,银行给予授信额度,偿还可以循环使用。银行要求A根据约定付给B\C的应付款直接付给银行,这样可以减少供货商资金压力,也是大环境说的缓解中小企业融资难的问题。这样的模式需要银行对A核心企业进行详细准确的判断,违约付款现象产生普遍,该如何把控?对B\C这样的上游供应商把控在于供货是否稳定?产量及质量是否稳定?
例某银行基于库存开展供应链金融,针对A核心企业的货仓内货物的种类、数量综合授信。B\C上游供货商的货物提前进入A的货仓,依据B\C的入库数量价值给予B\C授信,并且约定数量及价值不得低于约定值。这种动产融资模式需要借助核心企业担保第三方监管。解决B\C的融资难问题。但是如何保证货物的质量及价值问题?
我们一般把依托供应链的核心企业,为整个产业链上下游提供金融服务的行为称为供应链融资,其中最常用的就是供应链金融ABS,我们研究发现,2018年是供应链金融ABS(含企业债权、保理合同债权、应收账款等)爆发年,发行规模预计在4100亿左右,占ABS整个发行市场近30%,远超去年的1500亿,尤其在物流、医药、汽车、地产等市场巨大、符合消费升级、处于民生刚需的行业发展迅速。供应链金融+ABS的意义明显体现在:
(1)产业要发展,不仅核心企业需要资金,议价能力较弱的中小微企业因应收账款/账期长等行业问题更需融资,满足扩大运营、偿还债务等实际需要,供应链金融+ABS可以这类企业提供持续、稳定、低成本的资金,并借助ABS转移风险;
(2)合理设计ABS结构(如循环购买),可用较短期限资产满足长期限融资,让企业专注市场聚焦产品,更快发展;
(3)因合同、***等存在不透明***、篡改可能,资产信任存在风险,对合规经营、资产真实的企业融资有更大利好,并且有利于引入其他性质资本(风险投资、产业基金等);
衷心期待更多专业团队和资产服务机构同仁入局,提升资产辨识能力,供应链金融+ABS会迎来更***展,一起切实改善企业尤其中小微企业融资,助力中国商业腾飞!
供应链金融是一种基于供应链上下游企业关系的融资模式,主要有以下几种融资方式:
- 应收账款融资:核心企业将供应链上下游企业的应收账款向融资机构出售,以获取短期资金。
- 存货融资:核心企业或供应链上下游企业将存货进行抵押或质押获取资金。
- 保兑仓融资:保兑仓是一种货物质押放行的融资模式。核心企业或供应链上下游企业将货物质押入保兑仓,由融资机构根据货物价值为其提供融资。
- 设备融资:供应链上下游企业通过将设备抵押或租赁设备,获得短期资金支持。
- 贸易融资:核心企业或供应链上下游企业通过保函、信用证等方式获得短期资金支持。
- 票据融资:根据交易资料,将商业票据出售给融资机构,获得资金支持。
在供应链金融融资模式中,核心企业扮演着重要角色。核心企业作为供应链金融融资的担保方、交易的监管方、用于分配融资资金的中心方,其信用评级和信誉是供应链金融的关键因素之一。
同时,供应链金融融资模式的优势在于,通过供应链的金融链接,能够更加高效便捷地向中小微企业提供融资支持,优化供应链的现金流、加强供应链各方的合作与信任,实现供应链的优化管理和整体效率的提高。
到此,以上就是小编对于供应链金融职业发展规划的问题就介绍到这了,希望介绍关于供应链金融职业发展规划的1点解答对大家有用。